ETF e Fondi Indicizzati: Investimenti Diversificati per Tutti

Descrizione

Gli ETF (Exchange Traded Funds) sono fondi indicizzati negoziati in borsa che replicano passivamente l’andamento di un indice di riferimento (come il FTSE MIB). In sostanza, investendo in un ETF, si acquista una quota di un paniere di titoli che compone quell’indice.

ETF Azionari

in possesso

FGQI

L’indice Fidelity Global Quality Income replica società di mercati sviluppati di elevata qualità che offrono elevato rendimento da dividendi.

L’indice di spesa complessiva (TER) dell’ETF è pari allo 0,40% annuo

Rend. da dividendo in %

2,63

JEPG

L’ETF investe in aziende provenienti dai mercati sviluppati ed emergenti di tutto il mondo. Alle aziende sottovalutate viene attribuito un peso maggiore. Inoltre, si cerca di ottenere un rendimento aggiuntivo attraverso l’uso di una strategia overlay con strumenti finanziari derivati, come opzioni, futures, o swap, che permettono di controllare l’esposizione ai vari rischi di un portafoglio. L’ETF mira ad ottenere un rendimento più elevato rispetto all’indice MSCI World.

L’indice di spesa complessiva (TER) dell’ETF è pari allo 0,35% annuo

Rend. da dividendo in %

5,97

JEPI

L’ETF JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) è un fondo a gestione attiva che investe in azioni statunitensi di grande capitalizzazione, combinando una strategia di vendita di opzioni call coperte per generare reddito aggiuntivo.

L’indice di spesa complessiva (TER) è pari allo 0,35% annuo.

Rend. da dividendo in %

7.18

JEPQ

L’ETF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ) è un fondo a gestione attiva che investe in società del Nasdaq-100, utilizzando una strategia di vendita di opzioni per generare reddito aggiuntivo.

L’indice di spesa complessiva (TER) è pari allo 0,35% annuo.

Rend. da dividendo in %

10,84

VHYL

L’indice FTSE All-World High Dividend Yield replica l’azionario globale ad elevato rendimento da dividendi.

L’indice di spesa complessiva (TER) dell’ETF è pari allo 0,29% annuo.

Rend. da dividendo in %

3,39

USDV

L’indice S&P High Yield Dividend Aristocrats replica titoli azionari dell’indice S&P Composite 1500 che hanno aumentato i dividendi di anno in anno per almeno 20 anni consecutivi.

L’indice di spesa complessiva (TER) dell’ETF è pari allo 0,35% annuo.

Rend. da dividendo in %

2,25

TDIV

L’indice Morningstar Developed Markets Large Cap Dividend Leaders replica la performance di società che mostrano consistenza e sostenibilità nei modelli di pagamento dei dividendi ed è composto dai titoli a rendimento più elevato che soddisfano i requisiti di selezione. Nell’indice sono inclusi esclusivamente titoli azionari di Paesi sviluppati.

L’indice di spesa complessiva (TER) dell’ETF è pari allo 0,38% annuo

Rend. da dividendo in %

4,75

IMEU

L’indice MSCI Europe replica i principali titoli azionari di 15 paesi europei industrializzati.

L’indice di spesa complessiva (TER) dell’ETF è pari allo 0,12% annuo

Rend. da dividendo in %

3,08

IEEM

L’indice MSCI Emerging Markets replica i titoli azionari dei mercati emergenti di tutto il mondo.

L’indice di spesa complessiva (TER) dell’ETF è pari allo 0,18% annuo.

Rend. da dividendo in %

2,46

ETF obbligazionari

in possesso

IEMB

L’indice JP Morgan EMBI Global Core replica i titoli di stato e quasi statali denominati in dollari statunitensi dei paesi emergenti. Scadenza: minimo 2 anni.

L’indice di spesa complessiva (TER) dell’ETF è pari allo 0,45% annuo

Rend. da dividendo in %

5,96

STHY

L’indice BofA Merrill Lynch US High Yield Constrained 0-5 replica le obbligazioni societarie denominate in dollaro statunitense con rating sub-investment grade. Scadenza: 0-5 anni.

L’indice di spesa complessiva (TER) dell’ETF è pari allo 0,55% annuo

Rend. da dividendo in %

7,79

Perché scegliere gli ETF?

Costi contenuti: Le commissioni di gestione degli ETF sono generalmente più basse rispetto ai fondi attivi, grazie alla loro gestione passiva.
Diversificazione: Investendo in un ETF, si diversifica automaticamente il proprio portafoglio, riducendo il rischio associato all’investimento in singole azioni.
Accessibilità: Gli ETF sono facilmente acquistabili e vendibili tramite un conto titoli, rendendoli accessibili a una vasta gamma di investitori.
Trasparenza: La composizione di un ETF è pubblica e facilmente consultabile, garantendo all’investitore una maggiore consapevolezza delle proprie scelte.
Flessibilità: Esistono ETF che replicano indici di diverse regioni, settori e asset class, offrendo un’ampia gamma di opzioni di investimento.

Come funzionano gli ETF?

Gli ETF possono essere replicati fisicamente (detenendo effettivamente i titoli dell’indice) o sinteticamente (utilizzando strumenti derivati). La scelta del metodo di replica dipende dal fornitore dell’ETF e dalle sue caratteristiche.

ETF vs. fondi attivi e singole azioni

ETF vs. fondi attivi: Gli ETF sono gestiti passivamente, mentre i fondi attivi sono gestiti da un team che cerca di battere il mercato. In generale, gli ETF tendono a offrire costi più bassi e risultati più coerenti nel lungo periodo.
ETF vs. singole azioni: Gli ETF offrono una diversificazione maggiore rispetto alle singole azioni, riducendo il rischio di perdite significative.

Conclusioni

Gli ETF sono uno strumento di investimento versatile e accessibile, ideale per diversificare il proprio portafoglio e costruire un patrimonio nel lungo termine. Grazie ai loro costi contenuti, alla trasparenza e alla flessibilità, gli ETF sono diventati sempre più popolari tra gli investitori.